VietNetwork.Vn

Biết cách nhận biết dấu hiệu lừa đảo. Những kẻ lừa đảo rất giỏi trong việc lừa lấy tiền của bạn. Biết các dấu hiệu lừa đảo có thể giúp bạn xác định khi nào có điều gì đó không ổn.

• Dừng lại - Không đưa tiền hoặc thông tin cá nhân cho bất kỳ ai nếu không chắc chắn
• Hãy suy nghĩ - Hãy tự hỏi liệu tin nhắn hoặc cuộc gọi có phải là giả mạo không?
• Bảo vệ - Hành động nhanh chóng nếu có điều gì đó không ổn

Nếu bạn cho rằng mình đã bị lừa đảo, hãy hành động nhanh chóng và xem phải làm gì nếu bạn bị lừa đảo.

1. Làm thế nào để giảm nguy cơ lừa đảo tài chính?

Dưới đây là một số cách giúp bạn giữ an toàn và giảm nguy cơ bị lừa đảo.

1.1. Bảo vệ thông tin cá nhân của bạn

• Sử dụng mật khẩu mạnh.
• Cắt nhỏ tài liệu cá nhân của bạn.
• Bảo mật thiết bị của bạn bằng phần mềm bảo mật và sử dụng các trang web an toàn.
• Giám sát các giao dịch ngân hàng, thẻ tín dụng và tài khoản mua sắm trực tuyến của bạn.
• Kiểm tra báo cáo tín dụng và số dư hưu bổng của bạn thường xuyên.
• Cập nhật cài đặt quyền riêng tư trên tài khoản xã hội của bạn.

Để biết thêm mẹo, hãy xem hành vi trộm cắp danh tính.

1.2. Thực hiện nghiên cứu của riêng bạn

• Kiểm tra trước khi đầu tư — Luôn kiểm tra mọi cơ hội đầu tư để đảm bảo cơ hội đó là có thật, đặc biệt nếu được tiếp cận qua mạng xã hội.
• Đặt câu hỏi — Hãy cảnh giác nếu ai đó tránh trả lời các câu hỏi về tính hợp pháp của lời đề nghị của họ.
• Nhận lời khuyên - Nhận lời khuyên tài chính độc lập trước khi bạn đầu tư.

1.3. Đừng vội đưa ra quyết định nhanh chóng

• Đừng nhấp vào — vào bất kỳ liên kết nào trong tin nhắn văn bản hoặc email đáng ngờ.
• Hãy cảnh giác với những liên hệ bất ngờ — đặc biệt nếu bạn được liên hệ qua mạng xã hội. Bạn không biết mình đang đối phó với ai.
• Hãy dành thời gian của bạn - Đừng bị áp lực phải đưa ra quyết định nhanh chóng với số tiền của mình mà sau này bạn có thể hối tiếc.
• Hãy tin vào bản năng của bạn - Nếu một lời đề nghị nghe có vẻ quá tốt đến mức khó tin thì có thể là như vậy.
• Hỏi ai đó — Nếu bạn không chắc chắn về điều gì đó, hãy nói chuyện với người mà bạn tin tưởng về điều đó. Họ có thể nhìn thấy những lá cờ đỏ mà bạn thì không.
• Kiểm tra thanh toán — Hãy nghi ngờ nếu bạn được yêu cầu thanh toán cho thứ gì đó bằng thẻ quà tặng hoặc tiền điện tử.

2. Làm thế nào để phát hiện một vụ lừa đảo tài chính?

Dưới đây là những lá cờ đỏ để giúp bạn xác định một vụ lừa đảo tài chính từ một điều gì đó hợp pháp.

Hãy nhớ rằng, những kẻ lừa đảo rất thông minh và biết cách thuyết phục. Hãy luôn thận trọng khi tin tưởng giao tiền của mình cho ai đó.

2.1. Dấu hiệu lừa đảo đầu tư

Lời đề nghị đầu tư có thể là lừa đảo nếu người đó:

• Không có giấy phép dịch vụ tài chính Úc (AFS) hoặc cho biết họ không cần giấy phép
• Liên tục liên lạc với bạn (gọi điện, nhắn tin hoặc email) và gây áp lực buộc bạn phải đưa ra quyết định nhanh chóng
• Sử dụng tên của một tổ chức có uy tín để đạt được sự tín nhiệm (ví dụ: NASDAQ, Bloomberg)
• Có bản cáo bạch đầu tư chưa được đăng ký với ASIC
• Mang lại cho bạn lợi tức đầu tư rất cao

Nếu bạn phát hiện bất kỳ dấu hiệu nào trong số này, hãy cúp điện thoại hoặc xóa email. Nếu bạn ghi lại được bất kỳ thông tin chi tiết nào của kẻ lừa đảo, hãy báo cáo chúng cho ASIC. Tìm hiểu thêm về cách hoạt động của lừa đảo đầu tư.

2.2. Dấu hiệu lừa đảo tiền điện tử

Nếu bạn đang đầu tư vào tiền điện tử, hãy chú ý đến những dấu hiệu cảnh báo sau:

• Liên hệ bất ngờ — một người nào đó mà bạn không biết sẽ liên hệ với bạn để đưa ra lời khuyên hoặc lời đề nghị đầu tư.
• Được giới thiệu bởi người quen — một người nổi tiếng giả mạo chứng thực, người có ảnh hưởng trực tuyến, người quen trực tuyến hoặc đối tác lãng mạn.
• Áp lực phải hành động — để di chuyển tiền điện tử của bạn, sử dụng tiền điện tử để thanh toán cho một thứ gì đó hoặc trả tiền để truy cập vào tiền điện tử của bạn.
• Có điều gì đó không ổn – các mã thông báo lạ xuất hiện trong ví của bạn hoặc khoản đầu tư tiền điện tử mang lại 'lợi nhuận cao được đảm bảo'.

Tìm hiểu thêm về cách hoạt động của lừa đảo tiền điện tử.

2.3. Dấu hiệu lừa đảo tiền hưu bổng

Những kẻ lừa đảo có thể cố gắng truy cập vào quỹ hưu trí của bạn. Ví dụ: đề nghị giúp bạn nhận tiền hưu bổng sớm hoặc giúp bạn 'kiểm soát' nó bằng cách mở quỹ hưu bổng tự quản lý (SMSF). Tìm hiểu thêm về cách thức hoạt động của lừa đảo hưu bổng.

2.4. Dấu hiệu lừa đảo ngân hàng và tín dụng

Ngân hàng sẽ liên hệ với bạn nếu có giao dịch đáng ngờ trên tài khoản của bạn. Nhưng họ sẽ không bao giờ hỏi bạn những thông tin nhạy cảm như mật khẩu hoặc mã ngân hàng trực tuyến. Tìm hiểu thêm về lừa đảo ngân hàng và tín dụng.

2.5. Dấu hiệu bị đánh cắp danh tính

Nếu danh tính của bạn đã bị đánh cắp, bạn có thể không nhận ra trong một thời gian. Tìm hiểu thêm về cách phát hiện các dấu hiệu của hành vi trộm cắp danh tính.

3. Kiểm tra khoản đầu tư là có thật

Nếu bạn có cơ hội đầu tư, hãy kiểm tra tính hợp pháp của nó bằng cách hỏi:

• Tên bạn là gì và bạn đại diện cho công ty nào?
• Ai sở hữu công ty của bạn?
• Công ty của bạn có giấy phép AFS không và số giấy phép là gì?
• Địa chỉ của bạn là gì?
• Bản cáo bạch đầu tư của bạn có được đăng ký với ASIC không?

Ngay cả khi họ có thể trả lời những câu hỏi này, đừng dựa vào thông tin được cung cấp cho bạn. Luôn xác minh mọi thông tin thông qua các nguồn độc lập. Để thực hiện nghiên cứu của riêng bạn, hãy kiểm tra:

• Bảng thông báo ưu đãi của ASIC - Nếu công ty đang chào bán cổ phần hoặc lợi ích trong một chương trình đầu tư được quản lý, hãy xem liệu công ty có nộp tài liệu tiết lộ cho ASIC hay không.
• Danh bạ điện thoại được liệt kê công khai — Kiểm tra xem địa chỉ và chi tiết liên lạc có chính xác không.
• Sổ đăng ký chuyên môn của ASIC Connect — Kiểm tra xem công ty có giấy phép AFS hoặc giấy phép tín dụng của Úc không. Đồng thời kiểm tra xem số đã cho có khớp với số trên sổ đăng ký của ASIC không.
• Danh sách cảnh báo nhà đầu tư của chúng tôi – Kiểm tra xem trang web của công ty có bị xác định là lừa đảo và bị xóa hay không.
• Cảnh báo nhà đầu tư của Tổ chức Chứng khoán Quốc tế (IOSCO) - Đảm bảo rằng công ty không được nêu tên.

Nếu bạn nghi ngờ có lừa đảo, hãy cúp điện thoại hoặc không trả lời email. Hãy ngừng giao dịch với người đó hoặc xóa và chặn họ nếu điều đó thông qua mạng xã hội.

Để biết thêm các bước chi tiết cần thực hiện, hãy xem phần kiểm tra trước khi bạn đầu tư.