SEC khởi tố vụ lừa đảo tiền điện tử hơn 14 triệu đô la dựa trên trí tuệ nhân tạo

[T-800]

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã đệ đơn kiện nhiều công ty vì bị cáo buộc liên quan đến một vụ lừa đảo tiền điện tử tinh vi, chiếm đoạt hơn 14 triệu đô la từ các nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Đơn kiện cáo buộc các nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd., và Cirkor Inc., cũng như các câu lạc bộ đầu tư AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation (AIIEF) Ltd., và Zenith Asset Tech Foundation, có liên quan đến hoạt động này.

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) cho biết vụ lừa đảo diễn ra qua nhiều bước, dụ dỗ người dùng nhẹ dạ bằng quảng cáo trên mạng xã hội và xây dựng lòng tin với họ thông qua các nhóm trò chuyện, trong đó những kẻ lừa đảo giả danh chuyên gia tài chính và hứa hẹn lợi nhuận từ các lời khuyên đầu tư do trí tuệ nhân tạo (AI) tạo ra.

Sau đó, bọn lừa đảo đã thuyết phục các nạn nhân đầu tư tiền của họ vào các nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử giả mạo, rồi chiếm đoạt tiền của họ sau đó.

Theo SEC, AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF và Zenith đã vận hành các câu lạc bộ đầu tư trên các ứng dụng nhắn tin như WhatsApp, thu hút các nhà đầu tư cá nhân tham gia thông qua quảng cáo trên mạng xã hội. Trong khi AI Wealth và Lane Wealth vận hành các nhóm WhatsApp của họ từ ít nhất tháng 1 năm 2024 đến tháng 6 năm 2024, AIIEF và Zenith hoạt động từ ít nhất tháng 7 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025.

Đơn khiếu nại cáo buộc một cá nhân giấu tên có trụ sở tại Bắc Kinh, Trung Quốc, đã trả tiền đăng ký cho các nền tảng tiền điện tử AI Wealth, Lane Wealth và Zenith. Chi tiết về các nền tảng này như sau:

    Công ty Morocoin Tech Corp. - Được thành lập khoảng tháng 12 năm 2023 và có thể truy cập tại h5.morocoin[.]top (Hiện đang không hoạt động)
    Công ty TNHH Công nghệ Blockchain Berge - Thành lập khoảng tháng 6 năm 2022 và có thể truy cập tại www.bergev[.]org (Hiện đang bị trì hoãn)
    Cirkor Inc. - Được thành lập khoảng tháng 5 năm 2024 và có thể truy cập tại www.cirkortrading[.]com (Đã giải thể về mặt hành chính vào tháng 10 năm 2025)

Mỗi câu lạc bộ này đều có một "giáo sư" gửi thông tin cập nhật cho nhà đầu tư qua WhatsApp về tình hình kinh tế vĩ mô hoặc bình luận về cổ phiếu, và một "trợ lý" phụ trách tương tác hàng ngày với các thành viên. Những nhân vật này cũng đưa ra các khuyến nghị giao dịch mà họ tuyên bố sai sự thật là dựa trên "tín hiệu" do trí tuệ nhân tạo tạo ra.

"Các câu lạc bộ này đã giành được lòng tin của nhà đầu tư bằng những lời khuyên đầu tư được cho là do AI tạo ra, trước khi dụ dỗ nhà đầu tư mở và nạp tiền vào các tài khoản trên các nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử giả mạo như Morocoin, Berge và Cirkor, những nền tảng này tuyên bố sai sự thật rằng mình có giấy phép của chính phủ", SEC cho biết.

"Các câu lạc bộ và nền tảng đầu tư sau đó được cho là đã chào bán 'các đợt phát hành mã thông báo bảo mật' (Security Token Offerings - SETO) do các doanh nghiệp hợp pháp phát hành. Trên thực tế, không có giao dịch nào diễn ra trên các nền tảng giao dịch này, vốn là giả mạo, và các đợt SETO cũng như các công ty phát hành được cho là của chúng đều không tồn tại."

Các nhóm WhatsApp AI Wealth và Lane Wealth được cho là đã quảng bá một đợt phát hành chứng khoán đặc quyền (STO) của một loại tiền điện tử có tên SCT, được cho là do công ty SatCommTech phát hành. Tương tự, các nhóm WhatsApp AIIEF và Zenith đã quảng cáo một đợt STO của một loại tiền điện tử khác có tên HMB, được phát hành bởi HumanBlock. Cả SatCommTech và HumanBlock đều được xác định là giả mạo.

Tệ hơn nữa, khi các nhà đầu tư cố gắng rút tiền, các nền tảng giả mạo đã lừa đảo họ lần thứ hai bằng cách yêu cầu họ trả phí trước để được truy cập vào tiền trong tài khoản. Cuối cùng, các nền tảng này đã cắt đứt quyền truy cập dịch vụ của các nhà đầu tư.

Số tiền bất chính, tổng cộng ít nhất 14 triệu đô la, đã được chuyển ra nước ngoài thông qua một mạng lưới các tài khoản ngân hàng và ví tiền điện tử, trong một số trường hợp thông qua các tài khoản do các cá nhân người Trung Quốc hoặc Myanmar ở Đông Nam Á nắm giữ. Trong tổng số tiền bị chiếm đoạt, tài sản tiền điện tử chiếm ít nhất 7,4 triệu đô la, và tiền pháp định chiếm 6,6 triệu đô la.

Trong một trường hợp, một nhà đầu tư Morocoin đã thực hiện bảy lần chuyển khoản riêng biệt với tổng số tiền hơn 1 triệu đô la đến các tài khoản ở Trung Quốc và Hồng Kông. Trong một trường hợp khác, một nhà đầu tư Cirkor đã chuyển hơn 1,4 triệu đô la đến một ngân hàng ở Indonesia. Cũng có nhiều báo cáo trên Reddit về việc các cá nhân bị mất tiền vì trò lừa đảo này, với việc AIIEF bị gắn cờ vì sử dụng các tên như "Richard Dill" và "Daisy Akemi" cho các giáo sư và trợ lý.

Các bị cáo bị buộc tội vi phạm các điều khoản chống gian lận của Đạo luật Chứng khoán năm 1933 và Đạo luật Giao dịch Chứng khoán năm 1934. Ngoài ra, SEC đang yêu cầu lệnh cấm vĩnh viễn và các hình phạt dân sự, cùng với việc hoàn trả tiền kèm lãi suất trước khi xét xử.

"Vụ việc này nêu bật một hình thức lừa đảo đầu tư quá phổ biến đang được sử dụng để nhắm vào các nhà đầu tư cá nhân tại Mỹ với những hậu quả tàn khốc," Laura D'Allaird, Trưởng đơn vị An ninh mạng và Công nghệ mới nổi, cho biết. "Lừa đảo là lừa đảo, và chúng tôi sẽ kiên quyết truy tố các hành vi gian lận chứng khoán gây thiệt hại cho các nhà đầu tư cá nhân."