VietNetwork.Vn

Tôi nhớ sự phấn khích khi nhìn thấy máy ATM Bitcoin đầu tiên của mình trong trung tâm thương mại địa phương. Tiền điện tử đang cất cánh, đặc biệt là Bitcoin và Ethereum. Nhưng với sự gia tăng đó, các vụ lừa đảo tiền điện tử cũng vậy—và không ai miễn nhiễm.


1. Lừa đảo tiền điện tử

Người Mỹ đã mất 5,6 tỷ đô la vào năm ngoái trong các vụ lừa đảo tiền điện tử, FBI cho biết trong một báo cáo, và con số đó sẽ không sớm giảm xuống. Một lý do cho điều này là các giao dịch tiền điện tử thường không thể đảo ngược và khó theo dõi, mang lại cho những kẻ lừa đảo một lợi thế rất lớn. Một trong những kỹ thuật phổ biến nhất để triển khai các vụ lừa đảo tiền điện tử là thông qua lừa đảo.

Tin nhắn lừa đảo là tin nhắn văn bản, email hoặc tin nhắn mạng xã hội gian lận được thiết kế để thao túng nạn nhân tiết lộ thông tin nhạy cảm của họ, chẳng hạn như thông tin đăng nhập, thông tin tài khoản ngân hàng và số An sinh xã hội. Những tin nhắn này thường trông chuyên nghiệp và có thể bao gồm logo, và thường yêu cầu bạn nhấp vào liên kết hoặc xác minh tài khoản của mình trên một trang web giả mạo được thiết kế để lấy thông tin đăng nhập của bạn.

Đối với các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử, những tin nhắn này có thể mạo danh một sàn giao dịch tiền điện tử hợp pháp, nhà cung cấp ví hoặc thậm chí là ví tiền điện tử mà bạn đang tham gia với mục đích đánh cắp tiền điện tử của bạn. Nó phổ biến đến mức chỉ mất vài giây để tìm thấy một email lừa đảo liên quan đến tiền điện tử trong hộp thư đến của tôi:


Email trên là hóa đơn gian lận mạo danh PayPal. Nó được thiết kế để hù dọa bạn gọi đến số liên lạc, để kẻ lừa đảo có thể tiếp tục lừa đảo và khiến bạn tiết lộ thông tin nhạy cảm của mình.

Để bảo vệ bản thân khỏi trò lừa đảo tiền điện tử này, hãy cảnh giác với các cuộc gọi hành động khẩn cấp và kiểm tra địa chỉ email của người gửi. Những kẻ lừa đảo thường có địa chỉ email lạ, bao gồm cả lỗi chính tả hoặc tên công ty mà chúng mạo danh.

Bạn cũng có thể tìm kiếm trên Google các số điện thoại lạ để xem chúng có thuộc về công ty hợp pháp hay không nếu bạn nhận thấy một số dấu hiệu cảnh báo lừa đảo.

2. Nền tảng tiền điện tử gian lận

Những kẻ lừa đảo cố gắng dụ dỗ nạn nhân bằng các giao dịch đầu tư hấp dẫn, chỉ có một lần trong đời, chỉ có thời hạn trên các trang web lừa đảo, để khiến họ đầu tư hoặc chuyển tiền điện tử của mình sang một nền tảng mới. Một số nền tảng cũng có thể mạo danh các nền tảng tiền điện tử hợp pháp để lấy thông tin đăng nhập và truy cập vào ví tiền điện tử.

Nếu bạn nghi ngờ có khả năng lừa đảo tiền điện tử, hãy tìm kiếm tên miền theo sau là thuật ngữ lừa đảo, để xem xét các đánh giá và khiếu nại tiềm ẩn từ những người dùng khác. Bạn cũng có thể tìm kiếm tên quốc gia hoặc tiểu bang của mình, theo sau là thuật ngữ theo dõi lừa đảo tiền điện tử để tìm kiếm bất kỳ cơ sở dữ liệu lừa đảo tiền điện tử chính thức nào.

Ví dụ, nếu bạn ở California, bạn có thể sử dụng cơ sở dữ liệu theo dõi lừa đảo tiền điện tử của Bộ Bảo vệ và Đổi mới Tài chính (DFPI). Đây có thể là nguồn tài nguyên hữu ích giúp bạn tự bảo vệ mình khi tham gia vào các giao dịch tiền điện tử.

Một cách khác để bạn có thể giữ an toàn là tìm kiếm tên miền trên cơ sở dữ liệu Whois, nơi có thể cho bạn biết lịch sử của tên miền, bao gồm cả thời điểm đăng ký. Các tên miền mới đăng ký thường là dấu hiệu của một vụ lừa đảo.

Nghiên cứu là quan trọng, nhưng hãy tin vào trực giác của bạn. Nếu nghe có vẻ quá tốt để có thể là sự thật, thì thường là như vậy.

3. Lừa đảo đầu tư tiền điện tử

Những kẻ lừa đảo thậm chí có thể tiếp cận nạn nhân của chúng như một "người quản lý đầu tư" trên phương tiện truyền thông xã hội, email hoặc tin nhắn SMS, với một yêu cầu khẩn cấp, hứa hẹn một khoản lợi nhuận đầu tư quá tốt để có thể là sự thật. Một kỹ thuật phổ biến là thêm bạn vào một nhóm WhatsApp hoặc Telegram, làm cho nó trông giống như một nhóm độc quyền được sử dụng để thảo luận về các khoản đầu tư tiền điện tử. Kẻ lừa đảo thường gửi ảnh chụp màn hình gian lận về số tiền mà chúng được cho là đã kiếm được thông qua một khoản đầu tư tiền điện tử.

Những kẻ lừa đảo thậm chí có thể xuất hiện để tặng bạn một số tiền điện tử để bắt đầu khoản đầu tư ban đầu của bạn. Chúng sẽ đảm bảo rằng bạn sẽ kiếm được lợi nhuận và trên trang web của chúng, có vẻ như tiền của bạn đang tăng lên—nhưng tất cả chỉ là ảo tưởng. Mục tiêu là thuyết phục bạn rằng mọi thứ đều hợp pháp cho đến khi bạn bắt đầu đầu tư một số tiền lớn. Khi bạn cố gắng rút "lợi nhuận" của mình, giao dịch sẽ thất bại và bạn nhận ra mình đã bị lừa đảo.

Một số sử dụng lời chứng thực gian lận và tỷ lệ thành công được thổi phồng để xây dựng lòng tin, trong khi những người khác bắt chước các nền tảng hợp pháp để lừa người dùng chia sẻ thông tin cá nhân hoặc tiền.

Để bảo vệ bản thân khỏi trò lừa đảo tiền điện tử này, hãy thận trọng với bất kỳ ai liên hệ với bạn về các khoản đầu tư tài chính và thoát khỏi cũng như báo cáo bất kỳ nhóm Telegram hoặc WhatsApp đáng ngờ nào mà bạn được thêm vào bởi những người lạ.

Điều quan trọng là phải cảnh giác với những lời hứa hẹn lợi nhuận không thực tế và áp lực phải đầu tư nhanh chóng.

4. Lừa đảo tống tiền tiền điện tử

Đây là một trò lừa đảo ít tốn công sức phổ biến, trong đó kẻ lừa đảo nhắn tin cho nạn nhân, thường là qua email, tuyên bố có ảnh và video nhạy cảm của nạn nhân và đe dọa sẽ công khai trừ khi trả bằng Bitcoin. Chúng thậm chí có thể tuyên bố rằng chúng đã hack máy tính của nạn nhân. Sự thật là, đó không phải là email có mục tiêu và kẻ lừa đảo thực sự không biết nạn nhân.

Những loại email này thường được gửi hàng loạt đến hàng nghìn email và kẻ lừa đảo chỉ cần chờ phản hồi từ nạn nhân, sau đó chúng sẽ gửi tiền vào ví tiền điện tử của kẻ lừa đảo hoặc cố gắng lý luận với nạn nhân.

Cách phòng thủ tốt nhất là tránh tương tác với kẻ lừa đảo và xóa email. Nếu bạn lo lắng về việc bị hack, bạn có thể đọc thêm về các mẹo an ninh mạng để được bảo vệ.

5. Lừa đảo tặng tiền điện tử

Lừa đảo tặng tiền mã hóa rất phổ biến trên mạng xã hội, đặc biệt là Twitter và YouTube. Những kẻ lừa đảo này thường mạo danh người nổi tiếng hoặc người có ảnh hưởng nổi tiếng và thậm chí có thể sử dụng công nghệ deepfake để tạo video. Chúng thường mua bot để lại bình luận nhằm khiến việc tặng tiền có vẻ hợp pháp thông qua bằng chứng xã hội. Một số phương pháp phổ biến bao gồm tuyên bố nhân đôi khoản đầu tư tiền mã hóa của bạn hoặc nhận tiền mã hóa miễn phí khi thực hiện khảo sát hoặc đăng ký.

Tuy nhiên, họ cũng có thể giả vờ tặng giải thưởng. Tin nhắn thường bao gồm hướng dẫn về cách tham gia tặng thưởng và kẻ lừa đảo sau đó sẽ liên hệ riêng với những người quan tâm để yêu cầu thanh toán một khoản nhỏ để trang trải "phí giao dịch". Khi bất kỳ loại tiền điện tử nào được gửi đến địa chỉ "tặng thưởng", nó sẽ biến mất mãi mãi.

Để đảm bảo an toàn, hãy nhớ rằng hầu hết các chương trình tặng tiền mã hóa đều là lừa đảo. Đối với bất kỳ chương trình tặng tiền hợp pháp nào, bạn sẽ không bao giờ phải trả tiền. Cho dù là phí giao dịch, phí xử lý hay bất kỳ lý do nào khác.

Nếu bạn nghi ngờ mình là nạn nhân của trò lừa đảo tặng quà hoặc nhận thấy hoạt động đáng ngờ trên mạng xã hội, hãy báo cáo ngay lập tức.

Những kẻ lừa đảo liên tục cải tiến công cụ và công nghệ của chúng, và không có gì là hoàn toàn an toàn khi trực tuyến. Tuy nhiên, bằng cách đặt câu hỏi về những lời đề nghị quá tốt để có thể là sự thật và làm một chút bài tập về nhà trước khi lao vào, chúng ta có thể tự bảo vệ mình khỏi trở thành nạn nhân của những trò lừa đảo của chúng. Nếu bạn muốn tìm hiểu thêm về các vụ lừa đảo trực tuyến, đây là bảy vụ lừa đảo phổ biến mà bạn cần cảnh giác.